Сегодня среда, 23.06.2021: публикаций: 2168
19.03.2021 16:33
Аналитика.
Просмотров всего: 4602; сегодня: 13.

ЦБ сохранил значение национальной антициклической надбавки РФ

ЦБ сохранил значение национальной антициклической надбавки РФ

Банк России сохранил значение национальной антициклической надбавки Российской Федерации и надбавок к коэффициентам риска.

Совет директоров Банка России принял решение сохранить числовое значение национальной антициклической надбавки Российской Федерации к нормативам достаточности капитала банков на уровне ноль процентов от взвешенных по риску активов и не изменять значения макропруденциальных надбавок к коэффициентам риска, используемым для расчета нормативов достаточности капитала, сообщает пресс-служба ЦБ РФ.

Совет директоров Банка России, принимая решение о сохранении величины национальной антициклической надбавки и надбавок к коэффициентам риска, исходил из следующего.

Динамика кредитной активности и кредитные риски.

Сохраняются относительно высокие темпы кредитования экономики банковским сектором. Это обеспечивается как мягкой денежно-кредитной политикой, так и действием регуляторных послаблений Банка России и государственных программ поддержки кредитования. Рост кредитной активности по различным сегментам носит неоднородный характер. На фоне устойчивых темпов роста кредитования нефинансовых организаций наблюдается ускорение темпов роста кредитования физических лиц, в первую очередь за счет ипотечного кредитования.

Рост корпоративного кредитного портфеля в 2020 году составил 9,9%1, что почти в два раза выше, чем в 2019 году (5,8%). В 2021 году рост кредитования продолжился, годовые темпы роста ссудной задолженности по корпоративному кредитному портфелю составляют 11,4% на 1 марта 2021 года.

Сегмент необеспеченного потребительского кредитования продолжает восстанавливаться после отрицательной динамики в первые месяцы пандемии. Годовые темпы роста ссудной задолженности составили 8,6%2 на 1 февраля 2021 года. Банки в целом сохраняют стандарты кредитования. Средний уровень долговой нагрузки физических лиц по вновь выданным необеспеченным потребительским кредитам в IV квартале 2020 года составил 62%3 (в III квартале — 61%). Небольшое повышение среднего уровня показателя долговой нагрузки заемщика в IV квартале 2020 года не несет угроз финансовой стабильности и произошло из-за возврата отдельных банков к стандартам кредитования, которые наблюдались до начала пандемии.

В сегменте ипотечного жилищного кредитования годовые темпы роста ссудной задолженности остаются высокими — 22% по ипотечным кредитам в рублях на 1 февраля 2021 года4. Существенный вклад в рост ипотечного кредитования вносит кредитование на первичном рынке жилья. Годовой темп прироста задолженности по рублевым ипотечным кредитам, обеспеченным правами требований по договорам долевого участия, составил 41,9% на 1 февраля 2021 года. Несмотря на ускоренный рост кредитования, стандарты кредитования в IV квартале изменились незначительно. Средняя величина показателя долговой нагрузки по ипотечным кредитам, предоставленным в IV квартале, составила 56% (в III квартале — 54%). Осталась практически неизменной доля предоставленных ипотечных кредитов с первоначальным взносом от 10 до 20% в общем объеме выданных ипотечных кредитов — 31,8% в IV квартале (в III квартале — 31,7%).

Качество ипотечного кредитного портфеля также в значительной мере зависит от сбалансированного роста цен на недвижимость. В 2020 году цены на недвижимость на первичном рынке выросли на 12%5. Если рост цен на недвижимость продолжит ускоряться, это может усилить амплитуду кредитного цикла, привести к повышенному спросу на ипотечные кредиты и последующему более глубокому кредитному сжатию.

В случае дальнейшего продолжительного ускоренного роста цен на недвижимость Банк России для поддержания качества ипотечных кредитных портфелей банков может рассмотреть в будущем вопрос об ужесточении макропруденциальных мер по ипотечным кредитам.

Устойчивость банковского сектора и меры по поддержке граждан и бизнеса.

Банковский сектор обладает значительным запасом устойчивости в виде накопленного буфера капитала в размере 5,8 трлн рублей6, а также макропруденциального буфера капитала в размере 0,6 трлн рублей, который может быть распущен только по решению Банка России. В связи с постепенным окончанием временных регуляторных послаблений, позволяющих отложить формирование резервов по реструктурированным кредитам, Банк России в II квартале 2021 года рассмотрит вопрос о роспуске накопленного макропруденциального буфера по необеспеченным потребительским кредитам исходя из уровня возможных потерь по таким кредитам.

С учетом сохранения в настоящее время ряда мер по поддержке граждан и бизнеса изменение значения национальной антициклической надбавки и надбавок к коэффициентам риска нецелесообразно.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне национальной антициклической надбавки Российской Федерации и надбавках к коэффициентам риска, пройдет в мае 2021 года.

1 По данным формы отчетности 0409101. С устранением фактора валютной переоценки.

2 По данным раздела 3 формы отчетности 0409115. По кредитным организациям, действовавшим на последнюю отчетную дату, включая ранее реорганизованные банки.

3 По данным формы отчетности 0409704.

4 По данным форм отчетности 0409316 и 0420863 с информацией о задолженности по секьюритизированным ипотечным кредитам. Без учета приобретенных прав требования.

5 По данным Росстата.

6 По данным формы отчетности 0409135. Расчет сделан на 01.02.2021 как минимальный из запасов абсорбации потерь, рассчитанных по трем нормативам, а также с учетом реклассификации неаудированной прибыли в базовый капитал и положительного эффекта от убытка на активы, взвешенные по уровню риска.


Ньюсмейкер: Национальное деловое партнерство "Альянс Медиа" — 7297 публикаций. Вы можете направить ньюсмейкеру обращение, заявку
Сайт: cbr.ru/press/pr/?file=19032021_152647RISKWEIGHTS19032021_153509.htm
Поделиться:
Ваше мнение
Как Вы относитесь к обязательной вацинации?
 За
 Против
 Затрудняюсь ответить
Предложите опрос

Интересно:

Отношение граждан к различным платежным средствам
22.06.2021 11:29 Аналитика
Отношение граждан к различным платежным средствам
Граждане не торопятся отказываться от наличных. Доля тех, кто не представляет своей жизни без наличных, хотя и снизилась за 2020 год до 55%, но все еще сопоставима с теми, кто не может обойтись без расчетов...
Навязывание услуг и товаров под видом страхования недопустимо
21.06.2021 10:56 Консультации
Навязывание услуг и товаров под видом страхования недопустимо
Агенты страховщиков (банки, автосалоны и другие посредники) в ряде случаев одновременно с продажей страховых полисов предлагают потребителям дополнительные продукты и услуги, не относящиеся к страхованию, — например, юридические, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. ...
Фахверк Домогацкого
20.06.2021 17:08 Товары и услуги
Фахверк Домогацкого
Фахверк происходит от немецкого "fachwerk" и переводится, как каркас. Здание, построенное фахверковым способом, представляет собой каркасное деревянное строение в качестве основы. Благодаря объединению вертикальных, горизонтальных и наклонных несущих стоек под углами каркасное...
«СеллерМаркет» представил на ECOMExpo’21 собственное ИТ-решение
18.06.2021 12:15 Мероприятия
«СеллерМаркет» представил на ECOMExpo’21 собственное ИТ-решение
Единый личный кабинет продавца «LK.Market», позволяющий вести продажи сразу на более чем 30 маркетплейсах, представили на днях в Москве на ECOMExpo’21 (крупнейшая ежегодная выставка технологий для ecommerce и ритейла). Разработчиком продукта является татарстанская компания «СеллерМаркет»...
Цикл лекций «Адаптация: как мы реагируем на изменения»
17.06.2021 00:21 Мероприятия
Цикл лекций «Адаптация: как мы реагируем на изменения»
Цикл открытых лекций Московского института психоанализа «Адаптация: как мы реагируем на изменения».  Последний год заставил нас изменить не только привычки, но и отношение к различным аспектам  жизни. Стресс, связанный с пандемией; изменение привычного образа жизни; уход в...