Сегодня суббота, 04.02.2023: публикаций: 4002
21.12.2022 13:03
Аналитика.
Просмотров всего: 4829; сегодня: 5.

В ноябре заметно оживилось розничное кредитование

В ноябре заметно оживилось розничное кредитование

Розничное кредитование в ноябре ускорилось в части как необеспеченных потребительских кредитов (+1%, в октябре +0,3%), так и ипотеки (+2%, в октябре +1,8%). Такая динамика может быть связана с реализацией отложенного спроса на фоне некоторой стабилизации ситуации.

Рост корпоративного кредитования замедлился до 1% после рекордных показателей августа — октября (около 2,5% в месяц), однако это все еще высокий результат.

Средства населения в банках вернулись к росту (+0,9%) после небольшого оттока (-0,3%) в октябре. Значительно увеличились средства организаций — на 1,7%, главным образом за счет остатков на рублевых счетах компаний из нефтегазовой отрасли. Госсредства прибавили почти 8% из-за размещений ОФЗ, а также налоговых и дивидендных поступлений.

Информационно-аналитический материал «О  развитии банковского сектора Российской Федерации в ноябре 2022».

Рост корпоративного кредитования замедлился, но все еще высокий.

Рост корпоративного кредитования замедлился (+0,6 трлн руб., +1,0%) после очень высоких показателей августа – октября (~2,5% в месяц).

С начала года прирост уже превысил 6 трлн руб. (+11,9%) –это выше результата за весь 2021 г. (+5,5 трлн руб., +11,7%), что в значительной степени обусловлено замещением внешних заимствований.

В ноябре рост был практически полностью в рублях. Около 85 млрд руб. прироста обеспечили кредиты застройщикам жилья, а в остальном кредиты выдавались компаниям из разных отраслей (розничная торговля, транспорт, металлургия, информационные технологии).

Ипотека ускорилась почти до докризисных значений.

По предварительным данным, ипотека продолжает активно расти (+2,0% в ноябре с корректировкой на сделки секьюритизации на 60 млрд руб.) после +1,8% в октябре.

Общие выдачи выросли на 5% (до 471  млрд руб.), в основном за счет увеличения льготного кредитования, которое суммарно по всем программам выросло почти на 20% (до 215 с 182 млрд руб. в октябре), в том числе на 18% (до 141 с 119 млрд руб.) по программе «Льготная ипотека».

Выдачи ипотеки на первичном рынке увеличились на 26%. Активизация спроса, вероятно, была связана с предложением застройщиками скидок и снижением цен на «первичке», а также ожидавшимся завершением программы «Льготная ипотека» (затем в декабре было принято решение о продлении программы до 01.07.2024 с повышением ставки до 8 с 7%). Цены на «вторичку» при этом оставались стабильными, а выдачи на вторичном рынке сократились на 5%.

Рост потребительского кредитования активизировался после спада.

Несколько оживилось необеспеченное потребительское кредитование –до +1,0% (по предварительным данным) после замедления до +0,3% в октябре, что может быть связано с реализацией отложенного спроса на фоне некоторой стабилизации ситуации.

Средства юридических лиц значительно выросли.

Средства юрлиц выросли на значительные 1,7%, или 0,7 трлн руб. (в октябре было сокращение на 1,1%).

В основном росли остатки на рублевых счетах (+636 млрд руб., или +1,9%) нефтегазовых компаний. Средства в валюте выросли незначительно (+0,6 млрд долл. США, или 38 млрд руб. в экв., +0,5%).

Государственные средства выросли на 0,6 трлн руб. (+7,9%), в том числе за счет временной надбавки к НДПИ, а также дивидендов от «Газпрома» за первое полугодие 2022 г.  

Рост также обеспечили поступления от размещения ОФЗ: в ноябре Минфин России разместил их на рекордные 1,3 трлн руб. (при этом объем спроса превысил 3 трлн руб.), из которых ~90% выкупили российские банки.

В ноябре банки также увеличили заимствования у Банка России (+0,5 трлн руб., или +11,2%), в том числе под залог выкупленных ОФЗ.

Средства населения вернулись к росту.

В ноябре отмечен умеренный приток средств населения (без эскроу +311 млрд руб., или 0,9%) после оттока на 0,3%в октябре. На рост остатков повлияли в том числе поступления дивидендов от «Газпрома».

Впервые с августа выросли также рублевые срочные вклады (+58 млрд руб., +0,3%) на фоне роста процентных ставок по ним (до 7,3% в третьей декаде ноября с 6,8% в третьей декаде октября).

Средства в валюте еще немного сократились (-0,7 млрд долл. США, или -43 млрд руб. в экв., -1,2%), до 56 млрд долл. США (3,4 трлн руб. в руб. экв.). При этом с начала года доля размещений физлиц в валюте сократилась до 10 с 20%.

Средства населения на счетах эскроу сократились в ноябре на 0,6% (-25 млрд руб.) после небольшого роста в октябре (+1,5%, или +60 млрд руб.) из-за ускорения их раскрытия ввиду активного ввода готовых объектов, а также некоторого снижения цен на квартиры в целях стимулирования продаж.

Список сокращений.

ББЛ -

Банк с базовой лицензией

БУЛ -

Банк с универсальной лицензией

ИЖК -

Ипотечное жилищное кредитование

КО -

Кредитная организация

НДПИ -

Налог на добычу полезных ископаемых

НКО -

Небанковская кредитная организация

НПС -

Необеспеченные потребительские ссуды

НФО -

Некредитная финансовая организация

ОФЗ -

Облигации федерального займа

СЗКО -

Системно значимая кредитная организация

Дата отсечения данных в обзоре –19.12.2022

Материал подготовлен Департаментом банковского регулирования и аналитики.

© Центральный банк Российской Федерации, 2022.


В ноябре заметно оживилось розничное кредитование

В ноябре заметно оживилось розничное кредитование

В ноябре заметно оживилось розничное кредитование

В ноябре заметно оживилось розничное кредитование

В ноябре заметно оживилось розничное кредитование

В ноябре заметно оживилось розничное кредитование

В ноябре заметно оживилось розничное кредитование

В ноябре заметно оживилось розничное кредитование

В ноябре заметно оживилось розничное кредитование

В ноябре заметно оживилось розничное кредитование


Ньюсмейкер: Национальное деловое партнерство "Альянс Медиа" — 11021 публикация
Сайт: cbr.ru/press/event/?id=14415
Поделиться:

Интересно:

Подвиг защитников Сталинграда помнит вся страна!
02.02.2023 18:13 Мероприятия
Подвиг защитников Сталинграда помнит вся страна!
Сегодня вся страна вспоминает подвиг защитников Сталинграда – ведь прошло ровно 80 лет с момента, как в этом ключевом сражении Великой Отечественной войны была одержана победа. На два дня город на Волге снова переименован в Сталинград, там идут торжества, в которых принимают участие активисты и...
Главархив представил книгу к 80-летию окончания Сталинградской битвы
02.02.2023 09:12 Новости
Главархив представил книгу к 80-летию окончания Сталинградской битвы
С момента завершения Сталинградской битвы прошло 80 лет. Она длилась 200 дней и ночей — с июля 1942 по февраль 1943 года — и стала одной из самых масштабных и кровопролитных в истории Великой Отечественной войны, определив ее исход. К памятной дате Главархив Москвы подготовил документальное...
Ректор ВГТУ Дмитрий Проскурин рассказал о передовых технологиях вуза
29.01.2023 14:06 Интервью, мнения
Ректор ВГТУ Дмитрий Проскурин рассказал о передовых технологиях вуза
Сегодня высшее образование приобрело особую роль в нашем государстве. Согласно указу президента России Владимира Путина, 2023 год объявлен Годом педагога и наставника, а 2022–2031 годы - это Десятилетие науки и технологий. Как регионы воплощают общественно значимые задачи, рассказывает ректор...
В Бишкеке прошел митинг в честь освобождения Ленинграда от блокады
27.01.2023 14:07 Мероприятия
В Бишкеке прошел митинг в честь освобождения Ленинграда от блокады
В Бишкеке (Кыргызстан) в парке Победы имени Д. Асанова прошел митинг-реквием, посвященный 78-й годовщине полного освобождения Ленинграда от фашистской блокады. Мероприятие открыл глава Октябрьской районной администрации Мирлан Эшкожоев, сообщает пресс-служба мэрии города Бишкек. Вспомнить и отдать...
Все для нетворкинга: коворкинги помогают заводить полезные знакомства
25.01.2023 13:39 Интервью, мнения
Все для нетворкинга: коворкинги помогают заводить полезные знакомства
Формат коворкинга с самых первых дней своего существования ассоциировался с общением. В самых первых коворкингах различные специалисты оказывались в одном open-space, где избежать знакомства и разговоров практически невозможно. Сегодня облик гибких офисов изменился, но роль площадки для нетворкинга...